“金信富金沙3個月”2號定期開放式凈值型理財產品

2025年一季度報告

產品過往業績并不代表其未來表現。理財非存款，產品有風險，投資需謹慎。

產品管理人：攀枝花農村商業銀行股份有限公司

產品托管人：興業銀行股份有限公司

報告期：2025年01月01日至2025年03月31日

第一章 基本信息

產品名稱

“金信富金沙3個月”2號定期開放式凈值型理財產品

產品代碼

PZHRCBA2

登記編碼

C1177822000001

（可在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢產品信息）

托管機構

興業銀行股份有限公司

募集方式

公募

運作模式

開放式凈值型

風險等級

二級

投資性質

固定收益類

產品起始日期

2022年02月09日

計劃終止日期

長期

業績比較基準

2.05%

第二章 收益表現

金額單位：元

時點指標：報告期末

區間指標：報告期間

份額凈值

累計份額

份額總數

資產凈值

累計凈值增長率/累計凈值收益率

1.0024

1.1002

154,288,000.00

154,657,205.18

0.15

第三章 管理人報告

        1.報告期內本產品投資策略

        利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩定合理的回報。

        2.本產品未來表現展望

        通過對國內外宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。

        3.報告期內本產品運作遵規守信情況

        攀枝花農村商業銀行股份有限公司作為理財產品管理人，在報告期內產品運作嚴格遵守《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》等法律法規、部門規章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產品投資風險的基礎上，為產品持有人謀求最大利益。

第四章 資產持倉

4.1 報告期末持有資產情況

序號

資產類別

穿透前占總資產比例（%）

穿透后占總資產比例（%）

1

現金及銀行存款

6.22

6.22

2

同業存單

20.60

20.60

3

拆放同業及債券買入返售

0.00

0.00

4

債券

73.18

73.18

5

非標準化債權類資產

0.00

0.00

6

權益類資產

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理財投資QDII

0.00

0.00

9

商品類資產

0.00

0.00

10

另類資產

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

0.00

12

私募基金

0.00

0.00

13

資產管理產品

0.00

0.00

14

委外投資——協議方式

0.00

0.00

本產品截至報告期末的杠桿率為100.06%

4.2 報告期末持有前十項資產情況

序號

資產名稱

資產類別

資產代碼

持有金額（元）

占總資產的比例（%）

1

22樂山國資PPN001

定向工具

032280499

14,973,996.26

9.68

2

22空港興城PPN001

定向工具

032280519

14,421,801.01

9.32

3

22成都國投PPN001

定向工具

032280434

14,039,418.81

9.07

4

24深圳農商銀行CD061

同業存單

112498056

12,974,348.47

8.38

5

22涼山發展PPN003

定向工具

032281046

11,539,684.86

7.46

6

24攀鋼集MTN001A(科創票據)

中期票據

102481444

10,336,214.38

6.68

7

25江蘇銀行CD043

同業存單

112514043

9,963,193.80

6.44

8

25國開05

政策性金融債

250205

9,798,342.05

6.33

9

24長沙銀行CD175

同業存單

112483546

8,943,549.04

5.78

10

17峨眉停車項目NPB01

企業債券

1724002

8,035,820.70

5.19

第五章 風險分析

        1.理財投資組合流動性風險分析

        本產品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產流動性、產品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

        2.理財投資組合其他風險分析

        本產品投資運營過程中，管理人對產品的信用風險、市場風險、法律合規風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。

第六章 投資賬戶信息

序號

賬戶類型

賬戶名稱

賬戶編號

開戶單位

1

托管賬戶

興業銀行股份有限公司成都分行攀農商金信富金沙第2期托管專戶

431020100101530716

興業銀行股份有限公司成都分行營業部

2

銀行間賬戶

攀枝花農村商業銀行股份有限公司金信富金沙理財產品專戶

100020504620010

銀行間市場清算所

3

銀行間賬戶

攀枝花農村商業銀行股份有限公司金信富金沙理財產品專戶

000000203782001

中央結算公司

4

交易所賬戶

攀枝花農村商業銀行股份有限公司-金信富金沙系列理財產品

22036909

廣發證券

5

6

7

8

9

10