產品管理人：四川簡陽農村商業銀行股份有限公司 

產品托管人：中國銀行廣東省分行 招商銀行成都分行

報告期：2024年7月1日——2024年12月31日

    四川簡陽農村商業銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。理財產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證產品一定盈利。產品過往業績并不代表其未來表現。理財非存款，投資需謹慎。本報告中財務資料未經審計。 

一、報告期內新發產品

    2024年下半年，無新發行理財產品。

二、報告期內到期產品

    2024年下半年，無存續理財產品到期。

三、報告期內存續產品

　　當期存續產品3期，存續本金合計17328.7萬元，產品類型均為定期開放式凈值型理財產品。其中公募產品占比100%、固定收益類產品占比100%，較年初無變化。

四、期末全部產品資產持倉情況

　　期末全部產品資產持倉均為我行直接投資的固定收益類資產，無間接投資的資產。固定收益類資產占比100%，較年初無變化；資產凈值17452.31萬元，較年初降低4428.18萬元；資產余額17465.12萬元，較年初降低4425.14萬元。

　　期末理財產品直接投資資產余額17465.12萬元，具體明細如下：

　　1.現金及銀行存款報告期末投資金額2631.14萬元，占比15.06%；

　　2.債券報告期末投資金額9439.91萬元，占比54.05%。其中,商業性金融債2797.42萬元,占比16.02%；企業債6028.75萬元,占比34.52%;中期票據613.73萬元,占比3.51%。

　　3.特定目的載體份額5393.76萬元，占比30.89%，其中券商資管計劃1063.72萬元，占比6.1%；期貨資管計劃4330.04萬元，占比24.79%。

五、投資組合流動性風險

　　報告期內管理人合理安排資產結構，嚴格按照產品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風險可控。

                                    四川簡陽農村商業銀行股份有限公司

                                                    2025年1月16日