第一章 基本信息

產品名稱

“金信富金沙3個月”2號定期開放式凈值型理財產品

產品代碼

PZHRCBA2

登記編碼

C1177822000001

（可在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢產品信息）

托管機構

興業銀行股份有限公司

募集方式

公募

運作模式

開放式凈值型

風險等級

二級

投資性質

固定收益類

產品起始日期

2022年02月09日

計劃終止日期

長期

業績比較基準

2.20%

第二章 收益表現

金額單位：元

時點指標：報告期末

區間指標：報告期間

份額凈值

累計份額

份額總數

資產凈值

累計凈值增長率/累計凈值收益率

1.0068

1.0985

146,282,000.00

147,269,768.72

1.20

第三章 管理人報告

      1.報告期內本產品投資策略

      利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩定合理的回報。

      2.本產品未來表現展望

      通過對國內外宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。

      3.報告期內本產品運作遵規守信情況

      攀枝花農村商業銀行股份有限公司作為理財產品管理人，在報告期內產品運作嚴格遵守《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》等法律法規、部門規章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產品投資風險的基礎上，為產品持有人謀求最大利益。

第四章 資產持倉

4.1 報告期末持有資產情況

序號

資產類別

穿透前占總資產比例（%）

穿透后占總資產比例（%）

1

現金及銀行存款

1.81

1.81

2

同業存單

8.77

8.77

3

拆放同業及債券買入返售

0.00

0.00

4

債券

89.42

89.42

5

非標準化債權類資產

0.00

0.00

6

權益類資產

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理財投資QDII

0.00

0.00

9

商品類資產

0.00

0.00

10

另類資產

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

0.00

12

私募基金

0.00

0.00

13

資產管理產品

0.00

0.00

14

委外投資——協議方式

0.00

0.00

本產品截至報告期末的杠桿率為100.08%

4.2 報告期末持有前十項資產情況

序號

資產名稱

資產類別

資產代碼

持有金額（元）

占總資產的比例（%）

1

22空港興城PPN001

定向工具

032280519

14,356,674.36

9.74

2

22蓉經開PPN002

定向工具

032280852

13,860,722.22

9.40

3

24深圳農商銀行CD061

同業存單

112498056

12,924,588.75

8.77

4

22攀鋼02

公司債券

149968

12,285,349.81

8.34

5

24川華西MTN001

中期票據

102481235

12,098,913.38

8.21

6

23綿陽投資PPN001

定向工具

032380107

12,008,681.55

8.15

7

17峨眉停車項目NPB01

企業債券

1724002

11,508,940.53

7.81

8

20進出05

政策性金融債

200305

8,221,812.49

5.58

9

17鹽邊水務項目NPB

企業債券

1724007

7,592,413.95

5.15

10

20成華01

公司債券

149292

6,382,765.72

4.33

第五章 風險分析

      1.理財投資組合流動性風險分析

      本產品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產流動性、產品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

      2.理財投資組合其他風險分析

      本產品投資運營過程中，管理人對產品的信用風險、市場風險、法律合規風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。

第六章 投資賬戶信息

序號

賬戶類型

賬戶名稱

賬戶編號

開戶單位

1

托管賬戶

興業銀行股份有限公司成都分行攀農商金信富金沙第2期托管專戶

431020100101530716

興業銀行股份有限公司成都分行營業部

2

銀行間賬戶

攀枝花農村商業銀行股份有限公司金信富金沙理財產品專戶

100020504620010

銀行間市場清算所

3

銀行間賬戶

攀枝花農村商業銀行股份有限公司金信富金沙理財產品專戶

000000203782001

中央結算公司

4

交易所賬戶

攀枝花農村商業銀行股份有限公司-金信富金沙系列理財產品

22036909

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